En este artículo vamos a revisar el estado actual de mi cartera a Septiembre 2023.
Al estar en fase de inversión y acumulación, nos hemos centrado en usar la estrategia de indexación a los principales índices mundiales, potenciando la diversificación geográfica, buscando estabilidad y rendimiento a largo plazo.
Estamos de celebración, ante la llegada a un nuevo escalón, en este caso de 250.000€ esta misma semana.
Haremos nuevas revisión de la cartera cada 6/12 meses.
1. REPARTO DE LA CARTERA EN ACTIVOS
Como se ha comentado, todo es a través de dos tipos de activos:
1. Fondos indexados.
2. ETFs indexados.
Los porcentajes de ambos activos y por índices es el siguiente:
2. REPARTO DE LA CARTERA EN BROKERS
Básicamente uso dos brokers diferentes:
1. Degiro. Espectacular para ETFs por comisiones bajas (1-3€/compra). Afincado en Alemania y con altas garantías como banco.
2. Myinvestor. Nacional. Tiene ETFs y Fondos (también acciones), y comisiones también mínimas (fondos gratis, ETFs, 0,12%). Ventaja: en la renta aparece todo tal cual. Desventaja: La plataforma no es la panacea.
* Nota: Las aportaciones en Myinvestor empezaron recientemente para diversificar en brokers en el futuro.
3. EVOLUCIÓN DESDE EL INICIO DE MI INVERSIÓN
Posteriormente he ido realizando aportaciones de 200/300/400€ mes.
El efecto del interés compuesto + la reinversión de TODOS los dividendos en los primeros años + la subida en cotización + el paso en 2020 a inversión indexada, nos da la siguiente evolución del precio de mercado de la cartera.
Rentabilidad total: 180%
Rentabilidad anualizada: 11,25%
Se acaba de llegar en este mes de septiembre 2023 a la cifra de 250.000€ en valor de la cartera.
La cantidad de años en obtener los múltiplos de 50.000€ ha sido la siguiente:
Como se puede observar, los últimos "saltos" de 50.000€ han tardado menos en conseguirse, ratificando lo interesante del interés compuesto.
4. ANÁLISIS FUTURO Y OBJETIVOS
La rentabilidad esperada promedio anualizada está en torno al 8% con la diversificación actual.
Siguientes objetivos: 300.000€ / 400.000€ / 500.000€ y llegar a ellos en 2024 / 2026 / 2028 respectivamente. Iremos viendo qué sucede en las revisiones semestrales de la cartera.
Las aportaciones irán todas a Myinvestor para diversificar a su vez en brokers.
LA IMAGEN DEL DÍA
En esta imagen vemos la evolución de los principales índices desde el año 2000.
Cada cual puede sacar sus propias conclusiones.
Y recordemos como siempre que nadie asegura que en el futuro se mantenga así, de hecho podría aplicar el principio de reversión a la media.
Comentarios
Publicar un comentario