En este artículo vamos a revisar el estado actual de mi cartera a Marzo 2024.
Al estar en fase de inversión y acumulación, nos hemos centrado en usar la estrategia de indexación a los principales índices mundiales, potenciando la diversificación geográfica, buscando estabilidad y rendimiento a largo plazo.
Estamos viviendo época de subidas en bolsa fuertes (van 5 meses consecutivos de SP500 como referente dando rentabilidades positivas. Desde Noviembre 23 hasta Marzo 24 ambos inclusive)
Con todo esto la cartera ha conseguido superar la cifra de 300.000€
Haremos nuevas revisión de la cartera cada 6/12 meses.
1. REPARTO DE LA CARTERA EN ACTIVOS
Como se ha comentado, todo es a través de dos tipos de activos:
1. Fondos indexados.
2. ETFs indexados.
Los porcentajes de ambos activos y por índices es el siguiente:
2. REPARTO DE LA CARTERA EN BROKERS
Básicamente uso dos brokers diferentes:
1. Degiro. Espectacular para ETFs por comisiones bajas (1-3€/compra). Afincado en Alemania y con altas garantías como banco. (Inconveniente en realizar el modelo 720 cada año si superas 50.000€ invertidos).
2. Myinvestor. Nacional. Tiene ETFs y Fondos (también acciones), y comisiones también muy bajas (fondos gratis, ETFs, 0,12%). Ventaja: en la renta aparece todo tal cual. Desventaja: La plataforma falla a menudo, aunque se tiene la alternativa de usar www.inversis.com que es la misma y funciona mejor.
* Nota: Las aportaciones en Myinvestor empezaron en mayo 2023 con el objetivo de diversificar en brokers en el futuro.
3. EVOLUCIÓN DESDE EL INICIO DE MI INVERSIÓN
Posteriormente he ido realizando aportaciones de 300/400€ mes.
Llevamos ya 17 años de constancia, que es la clave más importante de todas.
El efecto del interés compuesto + la reinversión de TODOS los dividendos en los primeros años + la subida en cotización + el paso en 2020 a inversión indexada, nos da la siguiente evolución del precio de mercado de la cartera.
Rentabilidad total: 258,73%
Rentabilidad anualizada: 15,22%
Se acaba de llegar en este mes de marzo de 2024 a la cifra de 300.000€ en valor de la cartera.
La cantidad de años en obtener los múltiplos de 50.000€ ha sido la siguiente:
Como se puede observar, los últimos "saltos" de 50.000€ han tardado menos en conseguirse, ratificando lo interesante del interés compuesto.
4. ANÁLISIS FUTURO Y OBJETIVOS
La rentabilidad esperada promedio anualizada está en torno al 8% con la diversificación actual.
Siguientes objetivos: 400.000€ / 500.000€ / 600.000€ y llegar a ellos en 2025 / 2027 / 2029 respectivamente. Iremos viendo qué sucede en las revisiones semestrales de la cartera.
Las aportaciones irán preferentemente a Myinvestor para diversificar a su vez en brokers.
Cuáles son los ETF que utilizas para cada región?
ResponderEliminarTu estrategia de inversión centrada en la indexación a través de fondos y ETFs refleja un enfoque sólido y cauteloso hacia la acumulación de capital a largo plazo. La diversificación geográfica y el uso de diferentes brokers muestran una visión inteligente de reducir riesgos. Además, el enfoque gradual pero constante en las contribuciones mensuales junto con el efecto del interés compuesto ha generado un crecimiento notable en tu cartera. Mantener esta inversión diversificada en fondos de inversión es una decisión sabia para buscar la estabilidad y el crecimiento continuo de tu patrimonio.
ResponderEliminarConforme con todo lo indicado. Diversificar activos y lugares donde tenerlos optimiza o más bien minimiza el riesgo
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