En este artículo vamos a revisar el estado actual de mi cartera a Diciembre 2023.
Al estar en fase de inversión y acumulación, nos hemos centrado en usar la estrategia de indexación a los principales índices mundiales, potenciando la diversificación geográfica, buscando estabilidad y rendimiento a largo plazo.
Estamos viviendo época de subidas en bolsa fuertes (noviembre y diciembre 2023). En noviembre el SP500 subió el 8,9%, colocándose en el top 20 de meses de subidas de la historia. Con eso la cartera ha conseguido llegar a la cifra de 270.000€
Haremos nuevas revisión de la cartera cada 6/12 meses.
1. REPARTO DE LA CARTERA EN ACTIVOS
Como se ha comentado, todo es a través de dos tipos de activos:
1. Fondos indexados.
2. ETFs indexados.
Los porcentajes de ambos activos y por índices es el siguiente:
2. REPARTO DE LA CARTERA EN BROKERS
Básicamente uso dos brokers diferentes:
1. Degiro. Espectacular para ETFs por comisiones bajas (1-3€/compra). Afincado en Alemania y con altas garantías como banco.
2. Myinvestor. Nacional. Tiene ETFs y Fondos (también acciones), y comisiones también mínimas (fondos gratis, ETFs, 0,12%). Ventaja: en la renta aparece todo tal cual. Desventaja: La plataforma no es la panacea.
* Nota: Las aportaciones en Myinvestor empezaron en mayo 2023 con el objetivo de diversificar en brokers en el futuro.
3. EVOLUCIÓN DESDE EL INICIO DE MI INVERSIÓN
Posteriormente he ido realizando aportaciones de 300/400€ mes.
Llevamos ya 16,5 años de constancia, que es la clave más importante de todas.
El efecto del interés compuesto + la reinversión de TODOS los dividendos en los primeros años + la subida en cotización + el paso en 2020 a inversión indexada, nos da la siguiente evolución del precio de mercado de la cartera.
Rentabilidad total: 241.85%
Rentabilidad anualizada: 14,66%
Se acaba de llegar en este mes de diciembre de 2023 a la cifra de 270.000€ en valor de la cartera.
La cantidad de años en obtener los múltiplos de 50.000€ ha sido la siguiente:
Como se puede observar, los últimos "saltos" de 50.000€ han tardado menos en conseguirse, ratificando lo interesante del interés compuesto.
4. ANÁLISIS FUTURO Y OBJETIVOS
La rentabilidad esperada promedio anualizada está en torno al 8% con la diversificación actual.
Siguientes objetivos: 300.000€ / 400.000€ / 500.000€ y llegar a ellos en 2024 / 2026 / 2028 respectivamente. Iremos viendo qué sucede en las revisiones semestrales de la cartera.
Las aportaciones irán todas a Myinvestor para diversificar a su vez en brokers.
Hola, ¿que utilizas para el control de tu cartera, Excell ?
ResponderEliminarEnhorabuena por los resultados..
Mil gracias!!!!!!! Pues sí, utilizo excel y la aplicación de rankia, para tenerlo bien controlado en dos lugares
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ResponderEliminar¡Impresionante evolución de tu cartera! La estrategia de invertir en fondos indexados parece ser un camino sólido para el crecimiento a largo plazo. El enfoque en diversificación y la constancia son claves, como demuestra tu rendimiento anualizado del 14.66%. Mantener la disciplina y seguir diversificando en fondos es una decisión inteligente para optimizar aún más los resultados. ¡Felices inversiones hacia tus objetivos de 2024, 2026 y 2028!
Muchas gracias por tus indicaciones. Esperamos seguir en la línea y mantener la constancia!
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