Buenas,
Hacemos nuestra revisión de los movimientos de la cartera de manera trimestral.
Como
venimos haciendo, vamos a repasar los últimos movimientos y el estado
actual de la cartera en estos meses últimos con bajadas importantes en
todos los índices y sectores bursátiles:
SALIDAS:
- Ninguna venta
ENTRADAS:
- ACS
- BME
- REPSOL
- BBVA
- Inversiones periódicas en el fondo de Mediolanum
Detalles de estas inversiones:
ACS
es un valor interesante que fomenta la diversificación en sectores.
Dentro de la construcción es el valor más fiable a fecha actual, y con
buen valor de RPD. Se espera que éste suba, con lo que nos reportará un
YOC elevado en próximos años (ya de entrada el RPD neto es superior al
3%).
BME
es una de las joyas del B&H, y además su dividendo viene
incrementándose en los últimos años, con lo que muestra síntomas de
fortaleza. Su carencia de deuda, así como su baja necesidad de tesorería
muestra liquidez en la empresa. Hemos aprovechado las bajadas para
incrementar la posición en este valor y de paso bajar su precio medio de
compra, y mejorar el RPD.
REPSOL.
Valor histórico de la economía española en horas bajas por la crisis
del crudo. En cualquier caso mantiene alta rentabilidad en dividendos,
aunque con las prácticas del script es ficticio a día de hoy por las
consiguientes ampliaciones de capital. Mejorará en los próximos
meses-años sin duda.
BBVA.
La segunda entidad bancaria nacional por capitalización es la única que
se está adaptando a la era digital, realizando una gran apuesta por
modernizarse. De este modo, y teniendo en cuenta las perspectivas, hacen
de este uno de los valores interesantes en los que estar dentro. Además
he pasado las acciones de esta compañía (el resto lo tengo todo en ING)
a BBVA, que ofrecen la posibilidad de reinversión de dividendos
automáticamente y de manera periódica, "rentando" mientras tanto al 8%
TAE.
FONDOS MEDIOLANUM
Entramos
periódicamente cada mes, y por un periodo de 10 años en los fondos de
Mediolanum. Esto nos sirve para ampliar diversificación internacional
con bajas comisiones, y mejorando la diversificación temporal al
realizarse de manera automática y periódica.
Actualmente mi cartera la conforman las siguientes empresas:
Mostramos
lo obtenido en el último año en todas las compañías de mi cartera
actual. El dato resumen es que estoy en una media (dividendo neto
descontados impuestos en todos los casos) del 3,12%.
El objetivo es ir subiendo esta cifra en el tiempo, veremos a ver si lo
conseguimos, os iré compartiendo la experiencia. Hemos perdido algo
respecto de la anterior valoración, dado que invertimos periódicamente
en Mediolanum (que no ofrecen dividendos), pero ésto nos ofrecerá
tranquilidad futura de tener un fondo de emergencia, muy interesante a
largo plazo.
Actualmente
mi cartera en cifras es la siguiente. Mostramos el precio de compra de
las mismas y el valor actual. No nos preocupa en demasía si se pierde o
gana en su totalidad (estamos en negativo en -10,89%).
Nuestra búsqueda es empresas sólidas y crecimiento del RPD/YOC
anualmente, de modo que esta es la variable principal que tendremos en
cuenta.
Nótese
que en Mediolanum estamos contemplando la revalorización positiva de
los fondos, una vez descontadas todas las comisiones (que se efectúan al
principio). La rentabilidad de dichos fondos rondan actualmente el 10%.
En especial un fondo de Morgan Stanley va como un tiro...
1. FONDOS (mediolanum en este caso).
2. INTERNACIONALES (EUROPA-USA)
3. ESPAÑA
4. Comunitae
Los porcentajes son:
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