domingo, 22 de febrero de 2015

DIVIDENDOS DE LA BOLSA ESPAÑOLA. LA FORMA DE CRECER


Partamos de la base que el objetivo del nombre de este blog no es sencillo. Es más, es muy complicado, nadie da duros a cuatro pesetas ni es inmediato. Se trata de una labor de perseverancia y constancia, que nos permitirá vivir de las rentas a medio-largo plazo. ¿El plazo? Depende del caso de cada uno. De la cuantía con que se inicie, de la edad a la que se inicie (cuanto antes mejor), de cómo nos vaya (a la larga siempre irá bien, pero hay grados…). Esto sería similar a un plan de pensiones que nos ofrecen las compañías bancarias, pero con el dinero siempre disponible, y con muchísimos mejores resultados. Una de las claves es que en cualquier fondo de inversión o plan de pensiones, los dividendos “ni los olemos”, mientras que en el sistema que proponemos, va todo a nuestras arcas.

Podemos empezar estudiando los dividendos de los 35 valores más fuertes de la economía española como punto de referencia.


Hablamos de España porque es lo que todos conocemos de primera mano con mayor detalle, y hablamos del Ibex 35 porque son las 35 empresas más fuertes de España. Si hay algo que puede no quebrar en el tiempo, son estas empresas, y aun así se producen cierres. No obstante, se trata de minimizar el riesgo de que esto suceda, y maximizar las probabilidades de éxito. Toda empresa cuanto más potencial tenga, tendrá mayor garantía de seguir dando beneficios, y nosotros lucrarnos de ello.

Ordenados por rentabilidad en el año 2014 dan las siguientes cifras:



Ojo, en el tiempo cada compañía va cambiando sus atribuciones en dividendos, razón por la cual debemos permanecer atentos a las mismas, para poder cambiar nuestros objetivos progresivamente.

¿Cuánto necesitamos para vivir sin trabajar? Hay gente que habla de 2-3 millones de € en la primitiva. Para nada, en mi caso las cifras que barajo son significativamente menores y alcanzables con paciencia y en unos años.

Mi objetivo final consiste en llegar a tener 300.000€ invertidos. Con sólo un 4% anual (que obtenemos fácilmente con dividendos), tendríamos 12.000€ anuales, o lo que es lo mismo, 1000€ mensuales. Cifra que podría sostener nuestra perpetuidad en cuanto a vivir (sin despilfarros) sin trabajar.
Os pongo un ejemplo, partiendo de 15000€, y ahorrando 500€ al mes. Suponiendo un 5% de dividendos anuales, y que las acciones que escojamos suban un 10%, nuestro capital crecerá de esta forma:


La verdad es que con 20 años, ignoraba todo esto. He estudiado ingeniería , y todo esto de la economía nunca me ha interesado. Poco a poco he ido analizando el tema, y mejorando la estrategia, hasta llegar al punto de confiar plenamente en la rentabilidad, y el poder lograr los objetivos marcados. Ojalá hubiera empezado antes, pero nunca es tarde, of course.

Por tanto, mi recomendación en cuanto a forma de actuar se basa en elegir empresas estables, con buen dividendo, y dejar a las empresas funcionar, pagar dividendos, y que vayan creciendo cada una a su ritmo. En caso de pérdidas, paciencia y esperar. En caso de beneficios, saber cuándo vender. Comprar cuando estén baratas, vender cuando estén caras. Y sobre todo, no salirse de un núcleo duro de 10-20 empresas interesantes en las que invertir con gran seguridad.

Hasta hace poco los conceptos de LIBERTAD FINANCIERA, VIVIR DE LOS DIVIDENDOS, VIVIR SIN TRABAJAR y demás, sólo se trataban en portales web americanos o del norte de europa. Últimamente ha empezado a impactar en España el tema. Hay otros blogs que tratan un tema similar, y me gustan mucho, aunque cada uno tiene su visión particular, se compartan o no. Dejamos aquí una relación de algunos para su lectura.