martes, 13 de octubre de 2015

OBJETIVOS TRIMESTRALES. OCTUBRE 2015





Al igual que con la cartera vamos a pasar a analizar los objetivos de manera trimestral.

Pasamos a revisar el estado de los objetivos marcados a principios de cada año. En la pestaña “Objetivos” se describen cada uno de los objetivos especificados.

En este caso, en OCTUBRE 2015 tenemos lo siguiente:


1. Porcentaje obtenido de independencia financiera.

A fecha OCTUBRE 2015, dicho porcentaje se sitúa en el 6,44% (algo superior que en la revisión anterior). Vamos subiendo poco a poco, afianzando valores y dividendos, y esperando que la reinversión de dividendos se vaya notando cada vez más.

2. Porcentaje de rentabilidad por dividendo anual (YOC).

En mi caso actualmente estoy en un 3,30% (en la anterior revisión era un 3,30% con lo que hemos bajado levemente). Entre otras razones, se encuentra la inversión en Santander que a día de hoy no da demasiado, pero esperamos que crezca en próximos años.

3. Cantidad de diversificación obtenida.

Actualmente nos encontramos en 18 valores y en 3 países. Quizá para el nuevo año me replantee este tema, dado que me están pareciendo excesivos de cara a analizar las cuentas de las diferentes empresas y realizarles un seguimiento exhaustivo. En cuanto a países estamos en Francia-España-USA, y no estaría mal entrar en un cuarto país, aunque para el sistema B&H no es estrictamente necesario. Seguimos la pista a USA/Italia/Reino Unido, iremos viendo…

4. Beneficios en la cartera en valor.

Actualmente estamos en un -13,58% aproximadamente. La bajada de los últimos meses, la casuística de Grecia, el petróleo, etc, etc… la hemos notado bastante. No es preocupante, pero sí es una variable más a tener en cuenta.

5. % de cartera que tiene dividendos por encima del 3%.

Hemos pasado del 69% al 62%. La entrada en fondos realizada estos meses, junto a BBVA, AXA, AENA y Carbures, que no llegan al 3% en rentabilidad vía dividendos nos lastran de cara a llegar a un porcentaje mayor, encima hemos incorporado a Santander que tampoco llega. Esperamos seguir mejorando dicha cifra.

6. Número de valores en cartera.

Como se ha comentado en el punto 3, estamos en 18 valores. Quizá no debamos pasar de 15 para mantener un alto control de las compañías en cartera, pero no es estrictamente necesario si vemos oportunidades interesantes.

7. Desprenderse de acciones fuera del objetivo B&H.

Seguimos con los lastres de Carbures que no termina de mejorar. Aparte BBVA no llega al 3%, pero no es preocupante, dado que se encuentra cerca. Además AENA hasta 2016 no dará dividendos, con lo que seguiremos a la espera de buenos beneficios en la compañía. En BBVA me estoy planteando incorporarme a la cuenta del banco de reinversión de dividendos, de cara a bajar el umbral de entrada en esta compañía.

De tal modo que la más interesante de cara a desecharla sea Carbures cuando sea posible.