viernes, 13 de marzo de 2015

MI CARTERA ACTUAL Y FUTURA. SITUACIÓN DE MARZO 2015



Como empecé en esto hace 8 años, y de manera intensiva hace año y medio, os muestro la cartera que voy creando para hacer seguimiento con mi caso propio, y  atendiendo a las recomendaciones que iremos haciendo con el tiempo.

Actualmente mi cartera la conforman las siguientes empresas:



Como el objetivo que estamos comentando es el de obtener rentabilidad manteniendo valores en el tiempo, y persiguiendo la reinversión de dividendos, así como el crecimiento de los mismos, partimos de la rentabilidad que obtenemos anualmente porcentualmente con los dividendos de las mismas.
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Mostramos lo obtenido en el último año en todas las compañías de mi cartera actual. El dato resumen es que estoy en una media (dividendo neto descontados impuestos en todos los casos) del 3,64%. El objetivo es ir subiendo esta cifra en el tiempo, veremos a ver si lo conseguimos, os iré compartiendo la experiencia.






Actualmente mi cartera en cifras es la siguiente. Mostramos el precio de compra de las mismas  y el valor actual. No nos preocupa en demasía si se pierde o gana en su totalidad (estamos en negativo en torno al 5-6%). indicar varios comentarios:

1.       Estoy estancado básicamente en dos valores. BBVA y Carbures. El primero no me preocupa porque da dividendo medianamente interesante, y es valor que irá creciendo, BBVA (el problema es que lo compré hace años antes de la crisis a valores muy altos). El segundo, Carbures, fue una prueba saliéndome de la senda (no da dividendos) para hacer trading y me he “comido” el que sea un valor del MAB con inestabilidad por tanto, y que lo han quitado de cotización unos meses y ha vuelto con bajón importante.

2.       AENA es el más llamativo en cuanto a su rentabilidad, dado que compré en la OPV, y se ha revalorizado enormemente. Aún no sabemos su dividendo, pero hemos hecho una estimación.

3.       El resto están planos o con pérdidas leves, comprados hace poco, y esperando ver su evolución en el tiempo, tanto en valor como en rentabilidad/dividendo.

4.       Verizon acabo de comprarlo para obtener diversificación geográfica, en este caso con una compañía americana. Su evolución pinta más que bien en todos los aspectos.

5.       En cartera he incluido varios fondos de inversiones que tengo contratado de la compañía Mediolanum, y que espero ronden una rentabilidad del 8-10% anual. De cara a no tener todo simplemente en bolsa autogestionada es una buena acción meter parte en fondos de inversión, que también son interesantes para el largo plazo. (En el reparto de cartera de las anteriores imágenes no se contemplan los fondos).



Otros valores en perspectiva/estudio. Los 8 valores en los que quiero  ir entrando conforme me sea posible son los siguientes. Se muestra el valor en el que me gustaría entrar o recomiendo a todos, y el valor actual en el que cotiza. Básicamente voy siguiendo la pista a los resultados de estas compañías, noticias sobre las mismas, evolución del técnico, del fundamental, de anuncios de futuros de dividendos y sobre todo el valor ajustado al que debemos entrar. Siempre es muy importante el nivel de entrada para que a la larga sea considerada una buena compra.






Iremos actualizando cada 2-3 meses la cartera para ver la evolución, así como los valores en que entramos y salimos (estos deben ser casos muy puntuales dentro de la estrategia archi-comentada de mantener).